Uzaktan müşteri ediniminde yeni dönem: Yabancılar pasaportla hesap açabilecek

Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıların Türk uyruklu olmayan gerçek kişilere uzaktan kimlik tespiti uygulayabilmesine olanak tanıyan yeni bir tebliği Resmi Gazete'de yayımlayarak yürürlüğe koydu. Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğle Türk vatandaşı olmayan gerçek kişiler ile ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler için yeni esaslar getirildi. Yeni düzenlemeye göre Türk uyruklu olmayan kişiler, ICAO 9303 standardına uygun ve yakın alan iletişimi özelliğine sahip pasaportlarıyla uzaktan kimlik tespiti yapabilecek. Pasaport çipindeki bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmesi zorunlu olacak. NFC üzerinden doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan müşteri ilişkisi kurulamayacak. Adres doğrulaması yapılmadan para ve kripto varlık transferi ile sermaye piyasası araçlarının virmanına izin verilmeyecek. Müşterinin IP, cihaz kimliği, coğrafi konum ve tarayıcı bilgileri de risk bazlı olarak değerlendirilecek. Şüpheli durum tespit edilirse süreç sonlandırılacak. Pasaportla uzaktan kimlik tespiti yapılan kişiler yüksek risk grubunda izlenecek. Bu kişilerin hesaplarına yalnızca yurt dışında kendi adlarına açılmış banka hesaplarından SWIFT aracılığıyla para gönderilebilecek. Hesaptan para çıkışı da yine yalnızca kişinin kendi banka hesabına yapılabilecek. Düzenleme ayrıca ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri olabilmesine imkan tanıdı. Şirket temsilcisinin yetkisi MERSİS ve Ticaret Sicili Gazetesi üzerinden doğrulanacak, gerçek faydalanıcının belirlenememesi veya bilgilerde uyumsuzluk bulunması halinde süreç durdurulacak. Uzaktan müşteri kabul edilen kişilere ilişkin bilgiler ile portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları her üç aylık dönemin son ayında MASAK'a bildirilecek.